Hoe je controleert of de eigenaar van een pand een betrouwbaar bedrijf is

• Automatisch - fiscale status, btw en RO e-Factura, zonder het actuele schuldbedrag (ANAF)
• Jaarlijks - omzet, resultaat, boekhoudkundige schulden en vermogen in de financiële overzichten (Ministerul Finanțelor)
• Handmatig - actuele certificaten en uittreksels, vennoten, uiteindelijk belanghebbende, Monitorul Oficial en RNPM (aanvullende documenten en registers)

Waarom je het bedrijf dat eigenaar is controleert

Als het pand eigendom is van een natuurlijke persoon, is het juridische risico beperkt tot het pand (hypotheek, aantekening van een geschil, eigendomsprocedures). Is de eigenaar een bedrijf, dan moet je ook de situatie van de verkoper controleren: insolventie of ontbrekende vertegenwoordigingsbevoegdheid kan de overdracht vertragen, blokkeren of compliceren. Dat betekent niet dat alle verplichtingen van het bedrijf op de koper overgaan.

Concrete situaties die zorgen oproepen:

• Insolventie - als het verkopende bedrijf in insolventie verkeert of een relevante procedure ingaat, kan de transactie aanvullende juridische analyse vereisen. Behandel insolventiesignalen niet als louter administratieve details.
• Onduidelijke fiscale situatie - de openbare ANAF-API toont de fiscale status, maar niet het actuele schuldbedrag. Voor die informatie moet een recent fiscaal attest worden opgevraagd.
• Ontbrekende tekenbevoegdheid - als de vertegenwoordiger van het bedrijf de huidige volmacht niet kan aantonen, vraag dan vóór ondertekening om verduidelijking van de documenten.
• Financiële verslechtering - negatief eigen vermogen, herhaalde verliezen of dalende omzet vragen om aanvullende vragen, maar bewijzen op zichzelf geen fraude.

Wat automatisch wordt gecontroleerd en wat handmatig blijft

Het Verifi Bedrijf-rapport verzamelt de gegevens die het automatisch kan raadplegen in één document en vermeldt de dekking van elke bron afzonderlijk. Documenten die toegang, een aanvraag of specifieke interpretatie vereisen, blijven handmatige stappen:

ANAF - Agenția Națională de Administrare Fiscală

Automatisch: fiscale identiteit, actieve of inactieve status, uitschrijving, btw-registratie, btw-kasstelsel en RO e-Factura, binnen de grenzen van het openbare antwoord. De geraadpleegde dienst geeft niet het actuele bedrag aan belastingschulden en bevestigt evenmin dat alle aangiften zijn bijgewerkt.

ONRC - Oficiul Național al Registrului Comerțului

Automatisch, uit de beschikbare open gegevens: naam, status, zetel, rechtsvorm, EUID, CAEN-activiteiten en gepubliceerde wettelijke vertegenwoordigers of gevolmachtigden. Voor de volledige vennotenstructuur, het actuele kapitaal, de uiteindelijk belanghebbende, de wijzigingsgeschiedenis en de huidige vertegenwoordigingsbevoegdheden is een recent ONRC-uittreksel of -certificaat nodig.

MFin - jaarlijkse financiële overzichten

Automatisch: de indicatoren die voor de beschikbare jaren zijn gepubliceerd, zoals omzet, resultaat, boekhoudkundige schulden, vermogen en gemiddeld aantal werknemers. Dit zijn waarden uit de jaarlijkse financiële overzichten, niet het actuele fiscale saldo bij ANAF.

BPI - Buletinul Procedurilor de Insolvență

Automatisch: signalen over insolventieprocedures die voor het bedrijf zijn gevonden, binnen de grenzen van de geraadpleegde gegevens en de beschikbaarheid van de bron.

Portal Just en ICCJ - rechtszaken

Automatisch: de zaken die voor de gecontroleerde entiteit zijn gevonden, met de beschikbare rechtbank, het onderwerp en de procedurestand. Een match uitsluitend op naam wordt als zodanig gemarkeerd en bewijst op zichzelf niet dat de zaak bij het juiste bedrijf hoort.

Handmatige controles wanneer de transactie daarom vraagt

Vraag afzonderlijk het fiscale attest, een actueel ONRC-certificaat of -uittreksel, documenten over de tekenbevoegdheid en, waar nodig, informatie over vennoten en de uiteindelijk belanghebbende op en controleer deze. Monitorul Oficial en RNPM zijn registers die handmatig moeten worden geraadpleegd; het rapport presenteert ze niet als geautomatiseerde bronnen.

Waar je specifiek naar zoekt

Je kijkt niet simpelweg of ‘het bedrijf goed is of niet’. Er zijn concrete punten om te controleren:

Fiscale status (ANAF)

• Is het bedrijf fiscaal actief of inactief?
• Is het uit de fiscale registratie uitgeschreven?
• Is het voor de btw of het btw-kasstelsel geregistreerd?
• Staat het in het RO e-Factura-register?

Het actuele schuldbedrag en de aangiftestatus komen niet uit de geraadpleegde automatische dienst. Daarvoor vraag je recente fiscale documenten bij het bedrijf op.

Jaarlijkse financiële overzichten (MFin)

• De omzet voor de jaren waarvoor openbare gegevens beschikbaar zijn
• De jaarlijkse winst of het jaarlijkse verlies
• De boekhoudkundige schulden en het eigen vermogen
• De ontwikkeling van de indicatoren van jaar tot jaar

Open ONRC-gegevens

• Naam, status, zetel, rechtsvorm en EUID
• De gepubliceerde CAEN-activiteiten
• De gepubliceerde wettelijke vertegenwoordigers of gevolmachtigden

Voor het actuele kapitaal, vennoten en aandelen, de uiteindelijk belanghebbende, de wijzigingsgeschiedenis en de huidige volmacht van de ondertekenaar vraag je een recent ONRC-certificaat of -uittreksel en de vennootschapsdocumenten op.

Insolventie (BPI)

• Komt er een insolventieprocedure voor in de geraadpleegde gegevens?
• Welk type en welke status heeft de gevonden procedure?
• Was de bron beschikbaar toen het rapport werd opgesteld?

Rechtszaken (Portal Just en ICCJ)

• Welke zaken zijn voor het bedrijf gevonden?
• Wat zijn het onderwerp, de rechtbank, de partijen en de gepubliceerde procedurestand?
• Is de match exact of uitsluitend op naam?

Aanvullende handmatige stappen

• Recent fiscaal attest voor de actuele fiscale verplichtingen
• Actueel ONRC-uittreksel of -certificaat en bewijs van tekenbevoegdheid
• Vennoten, uiteindelijk belanghebbende en geschiedenis, als deze relevant zijn voor de transactie
• Monitorul Oficial en RNPM, afhankelijk van de aard van het goed en de zekerheden

Waarschuwingen - belangrijke alarmsignalen

De onderstaande signalen vragen om uitleg en aanvullende documenten; afzonderlijk vormen ze geen juridisch oordeel over het bedrijf:

• Lopende of recent geopende insolventieprocedure - het gevaarlijkste signaal. Ga niet verder zonder grondig juridisch advies.
• Uitgeschreven of fiscaal inactief bedrijf - verduidelijk onmiddellijk de situatie en de bevoegdheid van het bedrijf om de transactie aan te gaan.
• Negatief eigen vermogen of herhaalde verliezen- de financiële overzichten tonen financiële druk en rechtvaardigen vragen over de continuïteit en verplichtingen van het bedrijf.
• Sterke omzetdaling - vraag om uitleg als deze trend zichtbaar is in de jaren waarvoor openbare gegevens beschikbaar zijn.
• Zeer nieuw bedrijf - de korte geschiedenis beperkt wat in de financiële overzichten en registers kan worden waargenomen.
• Relevante rechtszaken - lees het onderwerp, de procedurestand en de partijen; het enkele voorkomen in een zaak bewijst niet automatisch dat er een probleem is met jouw transactie.
• Onvolledige dekking - een onbeschikbare bron of ontbrekende openbare geschiedenis betekent niet ‘zonder risico’.
• Actuele documenten geweigerd - als het bedrijf het fiscale attest, ONRC-uittreksel of bewijs van bevoegdheid dat de transactie vereist niet verstrekt, stop dan en vraag juridische hulp.

Waarom je het Verifi Bedrijf-rapport gebruikt

Bij een echte beslissing gaat het niet alleen om het vinden van bedrijfsgegevens, maar om ze in samenhang te zien: identiteit, personen over wie gegevens beschikbaar zijn, financiële ontwikkeling, insolventie en rechtszaken. Het Verifi Bedrijf-rapport structureert de controle in één document.

• Minder versnippering: je hebt de signalen over de vennootschap op één plek.
• Minder omissies: het rapport laat zien of ontbrekende gegevens op zichzelf een reden tot voorzichtigheid zijn.
• Meer duidelijkheid voor je beslissing: elk signaal wordt uitgelegd in de taal van de koper, niet alleen als onbewerkt resultaat opgesomd.
• Gemakkelijker te bespreken met een professional: je kunt het rapport gebruiken voor gerichte vragen aan het bedrijf, de advocaat, accountant of notaris, afhankelijk van de context.

Als het bedrijf ook de verkoper van een pand is, controleert dit rapport de vennootschap. Het grondboek en de risico's van het onroerend goed worden afzonderlijk gecontroleerd via de vastgoedproducten van Verifi.

Wat je in het bedrijfsrapport ontvangt

Het Verifi Bedrijf-rapport (49 RON) bundelt de beschikbare gegevens over de via CUI geïdentificeerde vennootschap in een technisch rapport. Het is geen vastgoedpakket en vereist geen kadastraal nummer.

In het bedrijfsrapport ontvang je:

• Fiscale status, btw en RO e-Factura uit de openbare ANAF-dienst
• Identiteit, status, wettelijke vertegenwoordigers of gevolmachtigden en CAEN uit de open ONRC-gegevens
• De geschiedenis van de financiële overzichten van MFin voor de beschikbare jaren
• Insolventiesignalen uit BPI, binnen de grenzen van de geraadpleegde gegevens
• Zaken gevonden op Portal Just en bij ICCJ, met het type match en de gepubliceerde informatie
• Uitgelegde signalen en een transparante status voor elke bron

Het rapport bevat niet automatisch het actuele bedrag aan belastingschulden, de aangiftestatus, het actuele kapitaal of de actuele vennoten, de uiteindelijk belanghebbende, de volledige ONRC-geschiedenis, Monitorul Oficial of RNPM. De gids houdt deze in de checklist als handmatige controles, niet als door het rapport beloofde resultaten.

In plaats van meerdere registers afzonderlijk te raadplegen, ontvang je een technische PDF met gebundelde gegevens en de beperkingen van de controle. Staat er veel op het spel, dan zijn de rapportkosten laag vergeleken met het risico van een onvoldoende gecontroleerde beslissing.

Veelgestelde vragen