Hogyan ellenőrizd, hogy az ingatlan tulajdonosa megbízható cég-e

• Automatikus - adózási állapot, áfa és RO e-Factura, a tartozások aktuális összege nélkül (ANAF)
• Éves - árbevétel, eredmény, számviteli kötelezettségek és tőke a pénzügyi kimutatásokban (Ministerul Finanțelor)
• Kézi - aktuális igazolások és kivonatok, tagok, tényleges tulajdonos, Monitorul Oficial és RNPM (további dokumentumok és nyilvántartások)

Miért ellenőrizd a céges tulajdonost

Ha az ingatlan magánszemély tulajdona, a jogi kockázat az ingatlanra korlátozódik (jelzálogjog, perfeljegyzés, tulajdoni perek). Ha a tulajdonos cég, az eladó helyzetét is ellenőrizni kell: a fizetésképtelenség vagy a képviseleti jogosultság hiánya késleltetheti, megakadályozhatja vagy bonyolíthatja az átruházást. Ez nem jelenti azt, hogy a cég minden kötelezettsége átszáll a vevőre.

Konkrét aggodalomra okot adó helyzetek:

• Fizetésképtelenség – ha az eladó cég fizetésképtelenségi vagy más releváns eljárás alatt áll, illetve ilyen indul ellene, az ügylet további jogi elemzést igényelhet. Ne kezeld a fizetésképtelenségi jelzéseket egyszerű adminisztratív részletként.
• Tisztázatlan adózási helyzet – az ANAF nyilvános API-ja az adózási állapotot mutatja, nem a tartozások aktuális összegét. Ehhez friss adóigazolást kell kérni.
• Aláírási jogosultság hiánya – ha a cég képviselője nem tudja igazolni aktuális meghatalmazását, aláírás előtt kérd az iratok tisztázását.
• Pénzügyi helyzet romlása – a negatív saját tőke, az ismétlődő veszteségek vagy az árbevétel csökkenése további kérdéseket indokolnak, de önmagukban nem bizonyítanak csalást.

Mit ellenőriz automatikusan, és mi marad kézi feladat

A Verifi Cég jelentés egyetlen dokumentumban gyűjti össze az automatikusan lekérdezhető adatokat, és külön jelzi az egyes források lefedettségét. A hozzáférést, külön kérelmet vagy egyedi értelmezést igénylő dokumentumok ellenőrzése kézi feladat marad:

ANAF - Agenția Națională de Administrare Fiscală

Automatikusan: adóazonosító adatok, aktív vagy inaktív státusz, törlés, áfaregisztráció, pénzforgalmi áfa és RO e-Factura, a nyilvános válasz keretei között. A lekérdezett szolgáltatás nem adja meg az aktuális adótartozás összegét, és azt sem igazolja, hogy minden bevallás naprakész.

ONRC - Oficiul Național al Registrului Comerțului

Automatikusan, az elérhető nyílt adatokból: név, státusz, székhely, jogi forma, EUID, CAEN-tevékenységek és a közzétett törvényes képviselők vagy meghatalmazottak. A tagok teljes köréhez, a naprakész tőkeadatokhoz, a tényleges tulajdonoshoz, a változástörténethez és az aktuális képviseleti jogosultságokhoz friss ONRC-kivonat vagy -igazolás szükséges.

MFin – éves pénzügyi beszámolók

Automatikusan: az elérhető évekre közzétett mutatók, például az árbevétel, az eredmény, a számviteli kötelezettségek, a tőke és az átlagos alkalmazotti létszám. Ezek az éves pénzügyi beszámolók adatai, nem az ANAF-nál nyilvántartott aktuális adóegyenleg.

BPI - Buletinul Procedurilor de Insolvență

Automatikusan: a cégnél azonosított fizetésképtelenségi eljárásokra utaló jelzések, a lekérdezett adatok és a forrás elérhetőségének keretei között.

Portal Just és ICCJ – bírósági ügyek

Automatikusan: az ellenőrzött szervezethez talált ügyek, az elérhető bírósági, tárgyi és eljárási szakaszra vonatkozó adatokkal. A kizárólag név szerinti egyezést külön jelöljük; ez önmagában nem bizonyítja, hogy az ügy a megfelelő céghez tartozik.

Kézi ellenőrzések, amikor az ügylet megköveteli

Kérd el és külön ellenőrizd az adóigazolást, az aktuális ONRC-igazolást vagy -kivonatot, az aláírási jogosultság dokumentumait, valamint adott esetben a tagokra és a tényleges tulajdonosra vonatkozó adatokat. A Monitorul Oficial és az RNPM kézzel ellenőrizendő nyilvántartások; a jelentés nem tünteti fel őket automatizált forrásként.

Mit keress konkrétan

Nem egyszerűen azt nézed, hogy „jó-e a cég”. Konkrét ellenőrzési pontjaid vannak:

Adózási státusz (ANAF)

• Adózási szempontból aktív vagy inaktív a cég?
• Törölték az adónyilvántartásból?
• Áfaregisztrált, vagy pénzforgalmi áfaelszámolást alkalmaz?
• Szerepel a RO e-Factura nyilvántartásában?

A tartozások aktuális összege és a bevallások helyzete nem származik a lekérdezett automatikus szolgáltatásból. Ezekhez friss adóügyi dokumentumokat kell kérned a cégtől.

Éves pénzügyi beszámolók (MFin)

• Árbevétel a nyilvánosan elérhető évekre
• Éves nyereség vagy veszteség
• Számviteli kötelezettségek és saját tőke
• A mutatók évről évre történő változása

ONRC nyílt adatok

• Név, státusz, székhely, jogi forma és EUID
• Közzétett CAEN-tevékenységek
• Közzétett törvényes képviselők vagy meghatalmazottak

A naprakész tőkeadatokhoz, a tagokhoz és részesedéseikhez, a tényleges tulajdonoshoz, a változástörténethez és az aláíró aktuális megbízatásához friss ONRC-igazolást vagy -kivonatot, valamint a társaság dokumentumait kell kérned.

Fizetésképtelenség (BPI)

• Szerepel fizetésképtelenségi eljárás a lekérdezett adatokban?
• Milyen típusú és milyen állapotú az azonosított eljárás?
• Elérhető volt a forrás a jelentés készítésekor?

Bírósági ügyek (Portal Just és ICCJ)

• Milyen ügyeket találtak a céghez?
• Mi az ügy tárgya, melyik a bíróság, kik a felek, és mi a közzétett eljárási szakasz?
• Pontos vagy csak név szerinti az egyezés?

További kézi ellenőrzési lépések

• Friss adóigazolás az aktuális adókötelezettségekről
• Aktuális ONRC-kivonat vagy -igazolás és az aláírási felhatalmazás bizonyítéka
• Tagok, tényleges tulajdonos és előzmények, ha az ügylet szempontjából relevánsak
• Monitorul Oficial és RNPM, a vagyontárgy és a biztosítékok jellege szerint

Vörös zászlók – súlyos figyelmeztető jelek

Az alábbi jelzések magyarázatot és további dokumentumokat igényelnek; külön-külön nem jelentenek jogi minősítést a cégről:

• Folyamatban lévő vagy nemrég indult fizetésképtelenségi eljárás – a legveszélyesebb jelzés. Alapos jogi vélemény nélkül ne lépj tovább.
• Törölt vagy adózási szempontból inaktív cég – azonnal tisztázd a helyzetet és a cég jogosultságát az ügylet megkötésére.
• Negatív saját tőke vagy ismétlődő veszteségek– a pénzügyi beszámolók pénzügyi nyomást jeleznek, és indokolják a működés folytatásával és a cég kötelezettségeivel kapcsolatos kérdéseket.
• Az árbevétel jelentős csökkenése – kérj magyarázatot, ha ez a tendencia látható a nyilvánosan elérhető években.
• Nagyon új cég – a rövid múlt korlátozza, mi figyelhető meg a pénzügyi beszámolókban és a nyilvántartásokban.
• Releváns bírósági ügyek – olvasd el az ügy tárgyát, eljárási szakaszát és a feleket; egy ügyben való puszta megjelenés nem bizonyít automatikusan problémát a te ügyleteddel kapcsolatban.
• Hiányos lefedettség – az elérhetetlen forrás vagy a nyilvános előzmények hiánya nem jelent „kockázatmentességet”.
• Aktuális dokumentumok megtagadása – ha a cég nem adja át az ügylet körülményei által indokolt adóigazolást, ONRC-kivonatot vagy felhatalmazási igazolást, állj meg, és kérj jogi segítséget.

Miért használd a Verifi Cég jelentést

Valós döntésnél nemcsak az a kérdés, hogy találsz-e adatokat a cégről, hanem hogy együtt látod-e őket: azonosító adatok, elérhető személyi adatok, pénzügyi alakulás, fizetésképtelenség és bírósági ügyek. A Verifi Cég jelentés egyetlen dokumentumba rendezi az ellenőrzést.

• Kevesebb széttagoltság: a társasággal kapcsolatos jelzések egy helyen vannak.
• Kevesebb kihagyás: a jelentés megmutatja, ha az adatok hiánya önmagában is óvatosságra intő jel.
• Világosabb döntési alap: minden jelzést a vevő számára érthetően magyaráz el, nem csupán nyers eredményként sorolja fel.
• Könnyebben megbeszélhető szakemberrel: a jelentés alapján célzott kérdéseket tehetsz fel a cégnek, az ügyvédnek, a könyvelőnek vagy a közjegyzőnek, a helyzettől függően.

Ha a cég egy ingatlan eladója is, ez a jelentés a társaságot ellenőrzi. A telekkönyvet és az ingatlan kockázatait a Verifi ingatlanos termékei külön vizsgálják.

Mit kapsz a cégjelentésben

A Verifi Cég jelentés (49 RON) a CUI alapján azonosított társaság elérhető adatait összesíti egy technikai jelentésben. Nem ingatlanos csomag, és nem kér kataszteri számot.

A cégjelentésben a következőket kapod:

• Adózási státusz, áfa és RO e-Factura az ANAF nyilvános szolgáltatásából
• Azonosító adatok, státusz, törvényes képviselők vagy meghatalmazottak és CAEN az ONRC nyílt adataiból
• Az MFin pénzügyi beszámolóinak előzményei az elérhető évekre
• BPI fizetésképtelenségi jelzések, a lekérdezett adatok keretei között
• A Portal Just és az ICCJ felületén talált ügyek, az egyezés típusával és a közzétett információkkal
• Elmagyarázott jelzések és átlátható státusz minden forráshoz

A jelentés nem tartalmazza automatikusan az aktuális adótartozás összegét, a bevallások helyzetét, a naprakész tőke- vagy tagi adatokat, a tényleges tulajdonost, a teljes ONRC-előzményt, a Monitorul Oficial vagy az RNPM adatait. Az útmutató ezeket kézi ellenőrzésként tartja meg az ellenőrzőlistában, nem a jelentés által ígért eredményként.

Több nyilvántartás külön-külön történő átnézése helyett technikai PDF-et kapsz az összesített adatokkal és az ellenőrzés korlátaival. Ha nagy a tét, a jelentés költsége csekély egy nem kellően ellenőrzött döntés kockázatához képest.

Gyakori kérdések